Статьи по теме

Подписаться на RSS

Популярные теги Все теги

В каких случаях необходимо проверять контрагентов

Обозначим несколько отдельных ситуаций, в которых проверка контрагента является не желательной или важной, а именно необходимой, поскольку напрямую влияет на финансовую безопасность организации.


1. Сделка с клиентом заключается впервые или его компания недавно зарегистрирована.


Требуется установить благонадежность организации, фактическое ведение деятельности в заявленных отраслях, отсутствие проблем и долгов. Если компания молодая, информации может быть недостаточно. Это не всегда является негативным фактором, однако требует повышенной осторожности.

 

2. Клиент оказывает услуги или поставляет товар только по предоплате либо клиенту будут оказываться услуги с отсрочкой платежа.


Сюда же относим участие в тендерах с определенными условиями сотрудничества. Такая практика является распространенной во многих отраслях. Обращаем внимание на отсутствие долгов, исковых требований и претензий по исполнению обязательств.



3. Получена информация о возникновении проблем у текущего клиента/партнера.


Счета оплачиваются с задержкой, приводятся различные несерьезные оправдания (долгое согласование, проблемы с документооборотом, бюрократия, отпуск подписанта и т.п.), появляются негативные отзывы, претензии, иски, возбуждаются исполнительные производства.

Производится анализ информации, отзывов, публикаций в СМИ по отношению к текущей деятельности и финансовым результатам. Изучаются исковые требования, суть претензий и ответные действия организации.


Конечно, список причин для проверки не является окончательным.

Опытному человеку достаточно некоторых намеков, пары определенных фраз, расплывчатой и неконкретизированной информации, чтобы сделать вывод о необходимости повторно проверить клиента. Главное - предупредить появление проблем.



Основные цели проверки контрагентов

В статье приведены основные цели, которые мы преследуем при проверке контрагентов.

 

- минимизировать риск сотрудничества с мошенниками или фирмами-однодневками

Известно, что цель мошенника – похитить денежные средства потерпевшего путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенниками в данном случае именуются лица, изначально понимающие, что у них отсутствуют средства для выполнения обязательств, желающие получить денежные средства ни за что. Здесь мы говорим об прямых убытках в результате хищения.

Задача руководителя или специалиста по экономической безопасности – предотвратить возникновение любых угроз для финансов компании. Вероятность столкнуться с мошенником есть всегда, однако правильная и полноценная проверка всегда может свести ее к минимуму, а большинство злодеев не станут связываться с компанией, если преступный замысел может быть раскрыт уже на этапе заключения договора.

Например, отсутствие склада с товаром или средств для оказания услуг может свидетельствовать как о возможном обмане, так и об элементарном посреднике, который ничего не делает и не производит, а лишь получает свою комиссию за счет увеличения стоимости сделки. Чаще всего, второй случай также не интересен потребителю, если отсутствует коррупционная составляющая.

Или в ходе проверки выяснится, что контрагент является звеном в цепи фирм, последовательно создающих долги и заявляющих о банкротстве. Либо руководитель/учредитель уже преследуется законом, находится в розыске или заключен под стражу.

К непрямым убыткам можно отнести увеличение налоговой базы, если поставщика посчитают недобросовестным контрагентом, а расходы по сделке, совершенной с ним, не будут приняты во внимание. Ведь налоговой гораздо легче наказать налогоплательщика, чем пытаться привлечь к ответственности однодневку. Аналогично может произойти при сотрудничестве со злостным неплательщиком налогов. Практика показывает, что государственная система поддерживается в судах гораздо чаще.

Кроме финансовых рисков, сотрудничество с подобными компаниями может подпортить и Вашу репутацию. Представьте себе, как к Вам в офис приходит полиция с обыском, и изымает документы и серверы. Основание – вы попали в список партнеров мошеннической организации. Когда-то Вы оказали им услугу, через некоторое время мошенники скрылись, а затем в ходе расследования уголовного дела приходят ко всем, с кем зафиксированы отношения. Все официально, процесс соблюден. Понятно, что это формальность, но неприятно, особенно когда информация попадет в СМИ.

 

- значительно снизить риск неоплаты товаров или услуг по договору либо риск неоказания согласованных услуг или не поставки оплаченных товаров.


Эту категорию составляют клиенты, не имевшие намерения обмануть клиента, но по очевидным или неочевидным причинам не оплатившие товар или услугу. Предварительная проверка может выявить отсутствие необходимых средств для оплаты конкретной суммы. Например – средняя выручка компании за месяц явно не соответствует цене заявленного договора. Либо выявлен иск от потенциального клиента своему должнику, что может говорить о кассовом разрыве и отсутствии денежных средств. В пример можно привести рекламное агентство, которое не получило от должника оплату за рекламную компанию и из-за этого не может расплатиться с рекламодателем. Сюда же можно привести пример застройщика, подпортившего репутацию задержками, в итоге – падение продаж, отсутствие средств для оплаты подрядчикам, дальнейшее увеличение сроков строительства и т.д.

Вопрос может дойти до суда, что повлечет дополнительные расходы на госпошлины, юристов и взыскание задолженности. В более тяжелом случае должник станет банкротом.

Существует множество факторов в данной области, так или иначе характеризующих возможности и платежную дисциплину клиента. Они позволяют с высокой долей вероятности выявить указанные выше причины и проблемы.

Сайт самостоятельно
на Nethouse